数字化供应链金融服务平台渐成趋势
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数字化供应链金融服务平台渐成趋势
2022-09-19 08:08:00
近年来，信托公司一直在探索借助科技手段，优化供应链金融产品与服务。一些科技公司依托自身的科技能力，帮助金融机构打造涵盖多种业务场景的供应链金融服务平台，助力其承接更多优质资产，从而实现资产与资金的优质组合，提升产业链上下游企业的融资效率。
业内人士认为，在帮助解决中小微企业融资难融资贵融资慢问题、促进产业链供应链稳定发展中，供应链金融发挥着重要作用。随着金融科技的不断发展和产融合作的深入推进，未来，数字化将成为供应链金融的主要趋势。
日前，京东科技与中融信托、中海信托达成合作，共同打造供应链金融服务平台。据《金融时报》记者了解，一些科技公司依托自身的科技能力，帮助金融机构打造涵盖多种业务场景的供应链金融服务平台，助力其承接更多优质资产，从而实现资产与资金的优质组合，提升产业链上下游企业的融资效率。
信托公司数字化转型之需
近年来，信托公司一直在探索借助科技手段优化供应链金融产品与服务。
针对与京东科技集团的合作，中海信托党委副书记、总裁张德荣表示：“中海信托近年来落实中国海油产融结合战略，不断探索供应链金融服务模式，进一步优化供应链融资服务产品和流程，加大对产业链上下游中小微企业的扶持力度，将与京东科技携手为公司的产融结合注入数字化新动能。”
该合作从下游采购融资系统模块先期切入，进而搭建供应链金融服务平台。据介绍，中国海油旗下自建电商平台海油商城的下游经销商特别是中小微企业的采购订单金额小且分散，企业往往在商品销售旺季有较大借款需求，而传统模式下的银行贷款授信金额小，审批手续繁杂、周期长。依托中海信托供应链金融服务平台，基于在海油商城的订单和历史交易数据，广大供应链下游的中小微经销商即可高效、便捷地获得贷款，解决短期资金周转难题。
在与中融信托的合作中，京东科技集团将为其打造符合业务场景的供应链金融科技平台，涵盖应收融资、采购融资、信单流转等方面。据了解，作为中融信托转型发展的主要方向之一，近年来，该公司不断通过互联网、人工智能等技术的应用，与供应链核心企业和大数据龙头企业合作，聚焦具有消费场景、数字化程度高、客户群体质量高的优质资产，为供应链上下游企业、小微企业、个人消费者提供综合性的金融服务。截至2021年底，累计为全国超过3200万个人客户及10000多家小微电商提供了小额贷款服务。
京东集团副总裁、京东科技集团金融科技群总裁李波认为，供应链金融科技作为连接金融和实体经济的重要枢纽，为实体经济“保通、稳链、纾困”发挥了重要支撑作用。
科技公司侧重技术输出
通过业界的一些实践可见，在供应链金融业务中，科技、产业、金融三方合作是较为普遍的模式。在多方合作的过程中，科技公司的作用侧重于将自身积累的科技能力对外进行输出，助力地方政府、大型产业集团或者金融机构打造供应链金融科技平台，从而帮助供应链上的各类企业解决资金端和资产端的需求匹配问题。
比如，神州数码信息服务有限公司(以下简称神州信息)与中国邮政储蓄银行、神州数码集团三方携手打造基于供应链产业场景的“神州金服云”，探索“科技+产业+金融”模式，破解中小微企业资金难题。“在‘强化产业链供应链核心企业金融支持’的政策指引下，神州信息与合作伙伴共同推动产业链和资金链，即金融供需两端精准对接，释放龙头企业‘链主’价值，助力金融机构快速响应产业链核心及配套企业融资需求，精准解决中小微企业在生产经营中的资金难题，助力实体经济高质量发展。”神州信息高级战略推进总监高世芳表示，公司中小企业供应链金融服务平台已完成首笔贷款发放，并帮助企业获得约4000万元的银行授信。
京东科技集团相关负责人介绍，目前已为包括银行、保险、基金、信托、证券公司在内的各类金融机构提供数智化综合解决方案。在产业端，已累计服务包括制造业、零售业、农业、能源交通、大消费、医疗健康和黄金珠宝等多个行业的数百万中小微企业。比如，在白酒领域，京东科技助力古井集团搭建供应链金融服务平台，为其产业链上下游企业提供完善的供应链金融科技服务，带动白酒行业上下游企业共同发展。古井供应链金融服务平台上线两个月以来，已为古井集团供应链上下游300余家企业进行了授信，总体授信额度超亿元。
数字化供应链金融成趋势
业内人士认为，在帮助解决中小微企业融资难融资贵融资慢问题、促进产业链供应链稳定发展中，供应链金融发挥着重要作用。随着金融科技的不断发展和产融合作的深入推进，未来，数字化将成为供应链金融的主要趋势。
根据毕马威中国与中国互联网金融协会金融科技发展与研究专委会共同发布的《2022中国金融科技企业首席洞察报告》，数字化供应链金融成为最受金融科技企业看好的蓝海应用领域。
如何驱动供应链金融的数字化？京东科技集团相关负责人认为，在业务流程维度，供应链金融服务平台应以风险管理和资产运营双轮驱动，实现资产与资金的优质组合，将原有的非标资产通过资产引入、模型适配，资产筛选、分类定级，到最后的资金对接，形成标准化资产，以此来提升实体企业融资需求的可获得性。
据中海信托介绍，其将与合作伙伴基于海油商城，持续探索能源行业数智化供应链的建设，为中国海油物资供应及工程建设提供产融结合的切实保障。
中融信托总裁张东表示，中融信托持续探索信托回归本源、转型发展的方式，以服务实体经济为出发点和落脚点，正稳健推进标品投资、普惠金融、家族信托、公益慈善信托等领域的转型与创新。未来，将持续在金融科技的发展中注入数字化新动能。
（文章来源：金融时报）
业内人士认为，在帮助解决中小微企业融资难融资贵融资慢问题、促进产业链供应链稳定发展中，供应链金融发挥着重要作用。随着金融科技的不断发展和产融合作的深入推进，未来，数字化将成为供应链金融的主要趋势。
日前，京东科技与中融信托、中海信托达成合作，共同打造供应链金融服务平台。据《金融时报》记者了解，一些科技公司依托自身的科技能力，帮助金融机构打造涵盖多种业务场景的供应链金融服务平台，助力其承接更多优质资产，从而实现资产与资金的优质组合，提升产业链上下游企业的融资效率。
信托公司数字化转型之需
近年来，信托公司一直在探索借助科技手段优化供应链金融产品与服务。
针对与京东科技集团的合作，中海信托党委副书记、总裁张德荣表示：“中海信托近年来落实中国海油产融结合战略，不断探索供应链金融服务模式，进一步优化供应链融资服务产品和流程，加大对产业链上下游中小微企业的扶持力度，将与京东科技携手为公司的产融结合注入数字化新动能。”
该合作从下游采购融资系统模块先期切入，进而搭建供应链金融服务平台。据介绍，中国海油旗下自建电商平台海油商城的下游经销商特别是中小微企业的采购订单金额小且分散，企业往往在商品销售旺季有较大借款需求，而传统模式下的银行贷款授信金额小，审批手续繁杂、周期长。依托中海信托供应链金融服务平台，基于在海油商城的订单和历史交易数据，广大供应链下游的中小微经销商即可高效、便捷地获得贷款，解决短期资金周转难题。
在与中融信托的合作中，京东科技集团将为其打造符合业务场景的供应链金融科技平台，涵盖应收融资、采购融资、信单流转等方面。据了解，作为中融信托转型发展的主要方向之一，近年来，该公司不断通过互联网、人工智能等技术的应用，与供应链核心企业和大数据龙头企业合作，聚焦具有消费场景、数字化程度高、客户群体质量高的优质资产，为供应链上下游企业、小微企业、个人消费者提供综合性的金融服务。截至2021年底，累计为全国超过3200万个人客户及10000多家小微电商提供了小额贷款服务。
京东集团副总裁、京东科技集团金融科技群总裁李波认为，供应链金融科技作为连接金融和实体经济的重要枢纽，为实体经济“保通、稳链、纾困”发挥了重要支撑作用。
科技公司侧重技术输出
通过业界的一些实践可见，在供应链金融业务中，科技、产业、金融三方合作是较为普遍的模式。在多方合作的过程中，科技公司的作用侧重于将自身积累的科技能力对外进行输出，助力地方政府、大型产业集团或者金融机构打造供应链金融科技平台，从而帮助供应链上的各类企业解决资金端和资产端的需求匹配问题。
比如，神州数码信息服务有限公司(以下简称神州信息)与中国邮政储蓄银行、神州数码集团三方携手打造基于供应链产业场景的“神州金服云”，探索“科技+产业+金融”模式，破解中小微企业资金难题。“在‘强化产业链供应链核心企业金融支持’的政策指引下，神州信息与合作伙伴共同推动产业链和资金链，即金融供需两端精准对接，释放龙头企业‘链主’价值，助力金融机构快速响应产业链核心及配套企业融资需求，精准解决中小微企业在生产经营中的资金难题，助力实体经济高质量发展。”神州信息高级战略推进总监高世芳表示，公司中小企业供应链金融服务平台已完成首笔贷款发放，并帮助企业获得约4000万元的银行授信。
京东科技集团相关负责人介绍，目前已为包括银行、保险、基金、信托、证券公司在内的各类金融机构提供数智化综合解决方案。在产业端，已累计服务包括制造业、零售业、农业、能源交通、大消费、医疗健康和黄金珠宝等多个行业的数百万中小微企业。比如，在白酒领域，京东科技助力古井集团搭建供应链金融服务平台，为其产业链上下游企业提供完善的供应链金融科技服务，带动白酒行业上下游企业共同发展。古井供应链金融服务平台上线两个月以来，已为古井集团供应链上下游300余家企业进行了授信，总体授信额度超亿元。
数字化供应链金融成趋势
业内人士认为，在帮助解决中小微企业融资难融资贵融资慢问题、促进产业链供应链稳定发展中，供应链金融发挥着重要作用。随着金融科技的不断发展和产融合作的深入推进，未来，数字化将成为供应链金融的主要趋势。
根据毕马威中国与中国互联网金融协会金融科技发展与研究专委会共同发布的《2022中国金融科技企业首席洞察报告》，数字化供应链金融成为最受金融科技企业看好的蓝海应用领域。
如何驱动供应链金融的数字化？京东科技集团相关负责人认为，在业务流程维度，供应链金融服务平台应以风险管理和资产运营双轮驱动，实现资产与资金的优质组合，将原有的非标资产通过资产引入、模型适配，资产筛选、分类定级，到最后的资金对接，形成标准化资产，以此来提升实体企业融资需求的可获得性。
据中海信托介绍，其将与合作伙伴基于海油商城，持续探索能源行业数智化供应链的建设，为中国海油物资供应及工程建设提供产融结合的切实保障。
中融信托总裁张东表示，中融信托持续探索信托回归本源、转型发展的方式，以服务实体经济为出发点和落脚点，正稳健推进标品投资、普惠金融、家族信托、公益慈善信托等领域的转型与创新。未来，将持续在金融科技的发展中注入数字化新动能。
（文章来源：金融时报）
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